實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

2019-12-11| 發布者: 潞向錢6| 查看: 65

智慧金融是當代農商行領導人思考的主題,而去中心化是區塊鏈的顯著特征,江蘇及安徽省聯社轄內多家農商行結合自身實際,借助金融科技,引入了智能化網格營銷平臺,有效實現了農村金融服務的網格化、智能化,極大提升 ...


智慧金融是當代農商行領導人思考的主題,而去中心化是區塊鏈的顯著特征,江蘇及安徽省聯社轄內多家農商行結合自身實際,借助金融科技,引入了智能化網格營銷平臺,有效實現了農村金融服務的網格化、智能化,極大提升農村金融機構產品營銷成果和客戶服務效果。

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

“智能網格營銷管理平臺”基于“去中心、非平面、立體化”的金融科技支撐下的新型營銷模式,將地理區域、行業、商圈、消費、理財、投資習慣、收入等市場細分,形成營銷、服務、維系等多目標管理單元,進而實現區域性銀行深耕自家“一畝三分地”的效果。

產品價值


實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

功能特性


實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

客戶管理


(1)用數據質量治理盤點銀行現有客戶信息

(2)建立符合銀行自身特點、滿足銀行自身業務的客戶管理,可與CRM,ECIF無縫對接

(3)iBamP實時采集、修復客戶信息,同步勾畫客戶360全息畫像

(4)具有主動和被動客戶信息更新策略

(5)科學的客戶標簽體系,更有效地使客戶植入網格

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

網格化管理


(1)用網絡化細分目標市場,讓營銷更加精準

(2)根據街道、鄉鎮、社區、村委等行政區劃原則建立網格

(3)根據網點、業務原則建立網格

(4)根據商圈、園區、公共服務等業態原則建立網格

(5)多維網格和網格密度建立細分市場體系

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

陽光金融專項


(1)農戶家庭批量建檔

(2)家庭信息采集(含WEB端、移動端)

(3)農戶信息采集(含WEB端、移動端)

(4)農戶批量授信

(5)與省聯社信貸系統對接

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

營銷模型


(1)從客戶標簽模型、客戶分級模型到多種營銷模型

(2)基于客戶基礎信息、業務信息、行為信息建立多套標簽模型

(3)基于客戶貢獻度、活躍度建模,形成客戶分級體系

(4)用貝葉斯網建模構建分值營銷策略模型,提高營銷精準度

(5)iBamP整體系統擁有反饋因子,成為具備自我學習能力的AI系統

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

精準營銷管理


(1)通過標簽、產品體系與客戶匹配計分,用分值精準確定營銷優先順序

(2)根據目標客戶的網格,將營銷任務精準直達對應網格經理

(3)基于客戶、網格經理、任務優先級等參數,精準規劃營銷步驟

(4)iBamP對每次營銷具有自我學習,優化模型,提高營銷精準率

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

營銷過程管理


(1)營銷全流程透明化,及時調整營銷策略和提供營銷支持

(2)準確反饋每次任務在每個網格中的執行率、達成率

(3)實時提供每次任務的營銷軌跡、客戶拜訪信息

(4)營銷任務完成后結果記錄,用知識管理幫助提高營銷效益

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

營銷工具


(1)產品資料庫

(2)各類計算器(移動端)

(3)各類測算模型

實戰丨科技讓金融更智慧——智能網格營銷

績效考核


(1)iBamP記錄了每次營銷的非財務信息,與考核系統的財務信息碰撞,形成完整的績效數據

(2)數據庫、中間件、Web接口等形成結構化數據接口,為銀行對應信息系統提供數據

(3)依據營銷過程管理信息,可以對客戶經理提供360考核數據

技術支持


No.1大數據技術

數據采集層、數據處理層、數據分析層、數據訪問層及應用層的五層技術架構,采用Hadoop平臺實現快速的數據讀取、大數據存儲統計和復雜計算并行處理,采用了機器學習和深度學習的大數據工具。

No.2地圖技術

在線的百度、高德、騰訊地圖技術,離線的Map service技術,在iBamP上同時并用,尤其是Map Service具備Mapping和Map Viewing的能力,也可支持Modeling和Geoprocessing等能力。

No.3移動應用技術

iOS、安卓、Windows跨平臺適配,無線網絡的公網、私網兼容,金融安全合規要求,都能在iBamP上實現,人臉、指紋、語音、圖像識別在每個模塊和體驗中充分應用。

No.4AI人工智能技術

迭代提升決策、隨機森林等方法在大數據中的應用,視覺、聽覺識別技術在系統中的應用,六層神經網絡在模型訓練中的應用,貝葉斯網在營銷資源配置中的應用,從而使iBamP具備了自我學習能力。

●智能網格營銷管理平臺——擁有的大數據技術可實現快速的數據讀取、大數據存儲統計和復雜計算并行處理,支持各類結構化、非結構化數據整合與分析。在線的百度、高德、騰訊地圖技術,離線的Map Service技術可實現精準定位以及網格化細分目標市場,讓營銷更加精準。并且采用機器學習相關技術進行精準營銷模型建設和自動優化,智能地為客戶推薦合適產品。

●智能網格營銷平臺——旨在完善江蘇省聯社系統中對營銷流程管理一塊空白之處,做到銀行高層能夠針對營銷客戶、營銷產品、營銷經理、營銷行為、營銷全流程進行完整管理,同時涵蓋了陽光金融農戶檔案資料、外部潛在客戶數據、互聯網數據等,真正做到營銷資料全面化、營銷目標精確化、營銷流程可視化、營銷成果數據化的效果。

近年以來,全國各家商業銀行,尤其是農村商業銀行已經逐步啟動了客戶關系戰略地圖建設,通過做好客戶信息采集、系統平臺搭建、經營機制創新、服務模式優化等工作,改變銀行的經營模式;同時,各家農村商業銀行針對重點服務對象,陽光金融農戶,也逐步進行重點營銷,各家法人都逐步建立了農戶檔案、陽光金融信息化系統,更好的為行內的營銷工作提供服務。

目前在興化農商銀行、肥西農商銀行、泗陽農商銀行、海安農商銀行等地針對網格項目的開發、實施、項目的落地、推廣都在良好的運作中。各農商行領導認為銀科金典的網格營銷平臺構架科學,功能豐富,及時貼近了當前銀行大零售和陽光金融發展的落地思路。

例如蕪湖揚子農村在商業網格化精準營銷管理系統,旨在完善營銷過程中對客戶經理管理一塊空白之處,做到銀行高層能夠針對營銷主體(客戶經理)、被營銷對象(客戶)進行完整管理,真正做到營銷資料全面化、營銷目標精確化、營銷流程可視化、營銷成果數據化的效果。

站在新的歷史起點上,亳州藥都農商行于2018年4月份開始啟動精準營銷系統建設,主要針對廳堂中柜員針對客戶的精準營銷職能挖掘,截止到2018年8月份已經有5家支行完成了試運行,累計推送營銷任務48755次,其中VIP客戶占比11%左右,累計采集證件影像18752條,為藥都農商行的精準營銷擴展奠定了一定的基礎。

營銷管理系統的應用使信息技術提高全行的管理水平,助力調動行員積極性和主動性,促進銀行業務的發展。為各農商行的精準營銷管理系統建設提供有力的支撐,打造適合銀行、可靠落地和持續發展的大零售營銷體系。

科學的網格化精準營銷管理系統是對當前銀行核心、信貸、CRM系統的完善與補充,應該成為銀行日常管理的重要組成部分。

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